【理財工具推薦 | 3大免佣證券商比較 | 虛擬銀行買賣股票抵唔抵 | 5間穩陣加密貨幣交易所 | 6大買賣加密貨幣方法 | 貨幣基金 vs 定期存款 | 美股 vs 港股 | 實時定期存款利率比較】
比特幣突破10.4萬，新手想投資又怕交易所倒閉點算好？今次介紹5間非常穩陣的交易所，全部都已經獲得香港官方相關機構發出的虛擬資產牌照。
- ZA Bank是香港最大虛擬銀行之一
- 富途證券和老虎證券是美國上市市值最大的首兩間中資互聯網券商公司，老虎證券同時獲得香港證監會的虛擬資產交易平台(VATP)牌照。其中，老虎證券最新功能是可以直接存入和提取加密貨幣，節省兌換為法幣的手續費
- Hashkey交易所和OSL數字證券就在2023年成為首2間獲得證監會持牌虛擬資產的交易平台。
| OSL | Hashkey | 老虎證券 | ZA Bank | 富途證券 | |
| 獨家迎新優惠 | |||||
| 存入1萬不用留存 | $700 現金券或$1599禮品 | $200惠康 | $500 現金券或$1599禮品 | $320 | |
| 存入1萬+ 維持60天 | $400 現金券或$1599禮品* | 存入3萬 $1000現金券或$1499禮品 | $800 現金券或$1850禮品 | $1,000現金券 或 $2,499 禮品 | |
| 交易5筆 | $300 交易現金券 | ||||
| 申請連結 | 申請 | 申請 開戶時輸入 「NWABTP」 | 申請 | 申請 | 申請 開戶時輸入 「MHFUTU」 |
| 可交易貨幣(零售) | BTC、ETH | BTC、ETH、AVAX、LINK | BTC、ETH、AVAX、LINK | BTC、ETH、AVAX、LINK | BTC、ETH |
| 可交易貨幣(專業) | 大約20種貨幣例如 AAVE、BAT、BCH、COMP、GTY、LINK、UNI、USDC、SOL、TOL、Litecoin等 | — | — | ||
| 交易佣金 | 0.3% | 0.29% (普通會員) | — | $0 (開通首90日) HKD 15 / USD 1.99 | — |
| 平台費用 | — | — | 0.05% | 0.8% (開通首90日) 1.5% | 0.08% 最低1.99美元或15港元 |
| 入場費 | 1港元 | 10美元 | 600港元 / 70美元 | 港幣80 / 10美元 或 0.0003 BTC / 0.005 ETH | |
| 入金費用 | 免費 | ||||
| 出金費用 | 免費 | 港幣5、美元$10 | 免費 | ||
| 存倉費 | 迎新期後每月0.05% | 沒有 | 沒有 | 沒有 | 沒有 |
| 直接存幣 | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ |
| 直接提幣 | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
富途證券和老虎證券功能就比較多，而且除了加密貨幣，又可以買到股票、債券，甚至貨幣基金去收息，而且手續費又低，存入和提取資金也非常方便。
6大買賣加密貨幣方法
- 現貨 (建議)
- 現貨ETF (OK)
- 期貨 (風險高)
- 期貨ETF (不建議)
- 相關股票 (不建議)
- 期權 (風險高)
買賣比特幣方法比較
HashKey交易所和OSL數字證券有限公司成為香港新建立框架下首批獲得加密貨幣交易所牌照的機構，2023年8月開始允許交易所面向散戶客戶提供服務。OSL獲得BGX 集團約 7.1 億港元的戰略投資，BGX 持股量達 29.97%，成為 OSL 第一大股東，另外在香港上市OSL集團(0863.HK)，最新市值61億港元。
不過持牌交易所反而暫時只可以提供最簡單的現貨服務，而且普通的零售投資者只可以投資比特幣、以太幣等兩至四種貨幣，好處是保證最全面，有香港證監會保障。
至於證券行就比較靈活一點，可以投資股票，所以可以買賣虛擬貨幣ETF，而且手續費更加便宜，只需要交易金額的0.05%至0.08%平台費。
至於銀行方面，暫時就有ZA Bank可以買賣，ZA Bank同時可以買賣股票、基金又有銀行服務，更加方便，不過手續費就比較貴。
不過，如果是比較進階的投資者，想沽空加密貨幣、買賣高風險的衍生工具例如期權、期貨、槓桿，以及投資比特幣和以太幣以外更多類型的虛擬貨幣，就需要開設其他網上的Crypto戶口交易，要留意當中的風險。
直接買入加密貨幣現貨與買入他們的ETF有什麼不同？
直接購買加密貨幣，例如比特幣或以太幣等，等於持有這些資產的實際份額，這意味著您直接受益於資產價格的上升，並承擔價格下跌之風險。另外，加密貨幣是24小時可以交易的，而且流動性更高。
如果購買加密貨幣ETF，購買的為投資基金，該基金投資於一個或多個虛擬資產相關之產品或公司股票，通過ETF，您間接參與虛擬資產市場，ETF的表現將根據其持有之資產有所不同。ETF投資者無法直接存提虛擬資產，ETF只有在當地的股票市場開放時間交易，或會錯失某些交易機會。
比特幣現貨ETF (港股)
| 發行商 | 股票編號 | 最低股數 | 管理費 |
| 嘉實比特幣 | 3439 | 100 | 0.3% |
| 華夏比特幣 | 3042 | 100 | 0.99% |
| 博時HashKey比特幣 | 3008 | 10 | 0.6% |
| 嘉實比特幣 | 3139 | 100 | 0.3% |
| 華夏以太幣 | 3046 | 100 | 0.99% |
| 博時HashKey以太幣 | 3009 | 10 | 0.6% |
比特幣現貨ETF (美股)
| 發行商 | Ticker | 交易所 | 管理費 |
| Bitwise | BITB | NYSE | 0.2% |
| ARK | ARKB | CBOE | 0.21% |
| Fiedelity | FBTC | CBOE | 0.25% |
| Wisdomtree | BTCW | CBOE | 0.3% |
| Invesco | BTCO | CBOE | 0.39% |
| Valkyrie | BRRR | NASDAQ | 0.49% |
| iShares | IBIT | NASDAQ | 0.25% |
| VanEck | HODL | CBOE | 0.25% |
| Franklin | EZBC | CBOE | 0.29% |
| Hashdex | DEFI | NYSE | 0.9% |
| Grayscale | GBTC | NYSE | 1.5% |
要買一定買現貨ETF，不要買期貨ETF
其實香港和美國在批准比特幣和以太幣現貨ETF之前，已經有期貨ETF，這些ETF主要是投資上面CME發現的期貨，但有兩大致命弱點
- 管理費較高
- 未能準確追踪現貨價格，回報率明顯落後現貨升幅
| 發行商 | 股票編號 | 最低股數 | 管理費 |
| FA南方比特幣 | 3066 | 100 | 1.99% |
| FA南方以太幣 | 3068 | 100 | 1.99% |
| FA三星比特幣 | 3135 | 50 | 0.89% |
為何期貨ETF跑輸現貨Bitcoin?
現貨價格和期貨價格的主要區別在於現貨價格是即時買賣，而期貨合約延遲付款和交付到預定的未來日期，這是兩個市場。例如市場一面倒看好Bitcoin時，CME上市的期貨市場跟蹤期貨合約的價格將會比現貨高，因此可以預期 ProShares ETF 的價格將與比特幣價格會有「溢價」。
期貨ETF需不停地透過轉倉，例如在一月中開始，基金就要將一月到期前先將原有的期貨平倉，再買進二月的新期貨) 來繼續持有比特幣期貨，而轉倉需要交易成本(Rollover Fee)，不同天期的期貨也會有價格上的差異，所以每個月產生一個成本。這個成本可以在某些日子變得很高，可以搜索石油期貨3175.HK事件。
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