空頭支票「彈票黨」
假設你在Carousell正在售賣一件貨品,然後一位合適買家出價購買,願意付出$2,000,然後你就接受出價,提供自己的銀行轉賬戶口資料給買家。
過了幾分鐘,買家和你講表示不小心按多了一個「零」,轉了$20,000給你,問你可不可以比翻$18,000佢,然後你自己開網上銀行App查過,又發現戶口結餘真係多左$20,000,所以便轉番$18,000比個位買家。
之後問買家交收方法時,便發現自己已經被人Blocked了。然後仔細再睇網上銀行資料,發現原來雖然「戶口結餘」多了$20,000,但「可用結餘」其實並沒有增加,原來對方只是入了一張空頭支票,而這個人並不是真正的買家,只是詐騙集團,利用銀行需要一日才能結算支票的漏洞來欺詐。

變種詐騙方法 —— FPS 三方詐騙
「彈票黨」出現得多,支票需要一天結算的規則也有很多人知道,所以近年也有用FPS、支付寶、或者其他更複雜的騙案出現。方法再絕一點,例如上述例子你是賣家,正在賣一件$2,000的貨品,詐騙集團出價後自己不會俾錢你,而是同時在Carousell售賣一些跟更貴例如$20,000的產品,待買家C出價後,就叫買家C俾錢至你的戶口。
然後重複以上的對話,詐騙集團表示不小心按多了一個零,轉了$20,000給你,問你可不可以比翻$18,000給他戶口,然後你自己開網上銀行App又發現戶口真係多左$20,000,所以變轉賬$18,000比詐騙集團的賬戶上。這個時候詐騙集團功成身退,變相你收了買家C $20,000但你沒有發貨,C去報警,警方有齊資料可以拘捕你,而真正的詐騙集團早已經消失了,當年有朋友因為這樣就逗留了警局一個通宵,而且仲要定期報到,又用左萬幾塊律師費用 。

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