雖然今年投資銀行的光環比起以前稍為失色，但畢業生的起薪點依然令人驚嘆，比大部分行業甚至專業人士還要高。
投資銀行的業務，主要可歸類為三大範疇，分別是前台(Front Office)、中台(Middle Office)和後台(Back Office)。前台FO是直接對客，在金融市場上征戰沙場，衝鋒陷陣，而投行的收入主要就是靠前台，所以投行真正人工最高的只有前台部門，Bonus也最多。中台和後台部門的人工其實比一般銀行高不會太多，包括Finance、Technology、Transaction、Legal、Operation部門等。
Front Office業務可再細分為三大部門，分別是投資銀行部門IBD(Investment Banking Division)，幫企業融資，工作時間比較長；「銷售與交易」(Sales and trading, S&T)或者叫Global Market；第三類是「資產管理」(Asset management, AM)。
Front Office (Global Market, S&T, IBD)
| Banks | 起薪點 |
| Goldman Sachs, Barclays | $90,000 |
| Bank of America | $89,000 |
| JP Morgan, Morgan Stanley, UBS | $80,000 |
| Nomura | $68,000 |
| Citibank | $64,000 |
| Macquaire | $60,000 |
| Deutsche Bank | $58,700 |
| HSBC | $58,300 |
| Crédit Agricole | $41,667 |
| Société Générale | $39,100 |
Front Office (Private Bank)
| Banks | 起薪點 |
| JP Morgan | $65,000 |
| Citibank | $55,000 |
| Goldman Sachs | $55,700 |
| BNP / BOC | $50,000 |
| Deutsche Bank | $45,000 |
| HSBC | $41,700 |
Front Office (Asset Management)
| Banks | 起薪點 |
| Blackstone | $60,000 |
| HSBC Asset Management | $50,000 |
| Citibank Commercial Bank | $50,000 |
| JP Morgan, Morgan Stanley Equity Research | $50,000 |
| Bank of America Tech | $45,400 |
| BNP | $37,500 |
Middle Office & Back Office
| Banks | 前薪點 |
| Goldman Sachs Tech | $51,000 |
| Société Générale Tech | $50,000 |
| Goldman Sachs Risk | $49,000 |
| Goldman Sachs Legal | $42,500 |
| Deutsche Bank Tech / HSBC Tech | $40,000 |
| Bank of America Transaction | $38,300 |
| Deutsche Bank Transaction / Compliance | $37,500 |
| Morgan Stanley Finance / Compliance / Corporate Stratey | $35,000 |
| UBS Communication | $35,000 |
| Barclay Risk | $35,000 |
| HSBC Global Liquidity & Cash Management | $35,000 |
| JP Morgan Finance | $33,000 |
| Goldman Sachs Compliance / Operations /Finance | $32,000 |
| JP Morgan / Société Générale / UBS / Risk | $30,000 |
其他金融機構
| 金融機構 | 起薪點 |
| HKMA | $49,000 |
| Bank of Singapore | $40,000 |
| 渣打 International Graduate | $31K – $37.5K |
| Bloomberg | $30K – $36K |
| MUFG (Global Market) | $35,000 |
| HKEX | $35,000 |
| Moody’s | $31K – 34K |
| HSBC、恆生、Factset | $33,000 |
| 中銀 | $32,000 |
| Citibank | $30,000 |
| Schroder | $30,000 |
| 建設銀行、OCBC | $28,000 |
| 交通銀行、Natixis、LGT、S&P | $28,000 |
| DBS、東亞、永隆 | $26,000 |
| 大新 | $24,400 |
| SFC | $24,000 |
| 工商銀行 | $23,000 |
| 上海商業銀行 | $21,000 |
| 集友 | $20,500 |
投資銀行部門分析
前台Front Office
1. 投行IBD：可分為Investment Bank Division及Capital Market
- IBD：負責Initiate及Pitch M&A、 Pre-IPO Deals，擔任統籌角色，與企業客戶建立關係，因此需要非常熟悉行業發展，例如針對要上市或併購的交易進行Commercial Due Diligence或寫不同分析。
- Capital Market：主要分為ECM (Equity Capital Market)及DCM (Debt Capital Market)，前者負責處理新股上市IPO，而後者則專門處理債劵（Bonds）的有關流程，如Pricing及Deal Execution。
2. Global Markets／S&T：Sell-side的S&T
- Sales：與客戶建立並保持關係，處理客戶的疑難和要求，包括風險管理、Market update、產品建議、Pitch books，基本的Structuring、Pricing、Term sheet drafting，對沖及Booking等。
- Traders：Market making及管理不同asset class的trading book，執行客戶的指令及交易風險管理；分析Financial Markets，確定資訊流通及制訂Trading策略。
- Structural Teams：需要於Sales及Traders之間工作，制訂新且較複雜的Trade idea及Pitch books，需要參與Exotic product structuring、pricing、execution、hedging & booking等工作。
3. Buy-side的Private Banking & Wealth Management
- 主要服務Ultra high-net-worth individuals (UHNWI)，即超級有錢人。Private Banker負責與UHNWI建立關係並保持溝通，客人如果想進行任何買賣或選用任何產品，都會先與他們聯絡，故此需要處理的Paper work相對較少，反而需於溝通、銷售及與有錢人打好關係方面投放較多心機，最好本來已經有相關的人際網絡。
4. 同樣是Buy-side的Asset Management
- Asset Management與Private Banking最大的分別在於前者是以服務「公司」為主，主要職位有：Account Mangers、Portfolio Managers及不同Asset Class的Specialists（例如：Equity及FX），為客戶管理或出售基金。
中後台 (Middle Office & Back Office)
1. Compliance
確保銀行沒有違規，違規後果相當嚴重，隨時面對天價罰款，和暫停相關業務。
2. Risk Management
負責公司的風險管理。
3. Finance或Internal Audit
Accounting的工作
4. Operation
現時很多Ops都是處理Projects，例如Fintech Project Man或Business Analytics等，而Title通常都是Corporate Analyst。
5. IT
除了Programmer之外，也有Project Manager和Business Analyst等工作。
6. HR / Admin
常見問題
如何可以進入投資銀行（I-bank）工作？
- 學術背景：具備相關學術背景是進入I-bank的重要基礎。通常，金融、經濟、會計或商業等相關學科的學位對於進入I-bank業界是有幫助的。
- 實習經驗：在大學期間或畢業後，嘗試獲得金融相關的實習經驗。這可以通過實習在投資銀行、私募股權公司或其他金融機構進行。這些實習經驗將提供寶貴的行業知識和職業經驗。
- 建立專業網絡：與業內人士建立聯繫是進入I-bank業界的關鍵。參加行業研討會、職業博覽會和社交活動，並積極建立聯繫和建立人際關係。這些網絡可以提供就業機會和內部推薦。
- 投資銀行相關技能：具備相關的技能和知識是進入I-bank的關鍵。這包括財務建模、評估和分析技能、資本市場知識、企業金融等。通過自學、參加培訓課程或獲得相關認證（如CFA）來提高這些技能。
- 準備面試：準備面試是獲得I-bank工作的關鍵步驟。了解行業相關問題和案例研究，並準備回答常見的面試問題。此外，練習模擬面試，以提高自信和準確回答問題。
- 尋找入門機會：如果你剛開始尋找I-bank工作，考慮尋找入門級職位，如分析師或實習生。這些職位可以為你提供行業內的寶貴經驗和培訓，並為你未來的職業發展奠定基礎。
I-bank要經常OT嗎？工作壓力好大嗎？
在投資銀行（I-bank）工作通常需要應對長時間工作的要求。這是由於I-bank業界的工作節奏快，專案和交易可能需要高度的時間和精力投入。以下是一些常見的關於I-bank工作時間的特點：
- 長工作時間：在I-bank工作可能需要長時間的工作日和工作週。這可能包括早上早出晚歸、周末工作和加班的情況。尤其是在重大交易或專案期間，工作時間可能更加延長。
- 不可預測性：I-bank工作的時間安排通常具有不可預測性。突發事件、市場變動或客戶需求都可能導致需要迅速調整工作時間和加班。
- 壓力和緊迫感：I-bank工作環境通常具有高度的壓力和緊迫感。交易期限和客戶期望往往要求在限定的時間內完成工作，這可能導致工作時間的壓力。
儘管I-bank工作時間長，但也應該注意到，不同的職位和部門可能存在一定的差異。例如，交易部門和投資銷售可能需要更長的工作時間，而其他部門如合規、法律或後勤可能較為穩定。
此外，近年來，一些I-bank也開始重視員工工作和生活平衡，並在一定程度上提供更具彈性的工作時間安排。這可能因公司政策、地區文化和行業趨勢而有所不同。
最重要的是，在考慮進入I-bank工作時，要對工作時間的要求有明確的認識，並確保自己具備應對長時間工作的能力和意願。
