【各行業薪酬：醫生 | 律師 | 會計Big4 | 銀行| I-bank畢業生 | 教師 | MT | AO EO | Marketing | 地產零售IT | 管理層 | PM/BA】
綜合多間獵頭公司的薪酬報告和行內消息，以下是各職級的薪酬
投資銀行職級年資
- Analyst 0 – 3年 Entry Level
- Associate 3 – 6年 Assistant Manager
- Vice President (VP) 6 – 10年 Team Head
- Director / Executive Director (ED) 10年以上 Department Head
投資銀行各部門不同職級的人工參考
只計算底薪| 部門 / 職能 | Analyst | Associate | Vice President | Director | Executive Director |
|---|---|---|---|---|---|
| Sales & Trading | 500,000 | 780,000 | 1,000,000 | 1,800,000 | 2,400,000 |
| Equity Research | 360,000 | 620,000 | 1,200,000 | 1,500,000 | 2,000,000 |
| Commercial Banking RM | 300,000 | 400,000 | 670,000 | 1,500,000 | 2,000,000 |
| Trade Finance | 340,000 | 400,000 | 660,000 | 1,444,000 | 1,800,000 |
| KYC | 340,000 | 500,000 | 1,000,000 | 1,400,000 | 1,600,000 |
| Trade Support | 360,000 | 600,000 | 1,000,000 | 1,500,000 | 1,800,000 |
| Product Control | 400,000 | 600,000 | 1,020,000 | 1,320,000 | 1,560,000 |
| Compliance | 300,000 | 400,000 | 1,500,000 | 1,800,000 | 2,000,000 |
| Credit Risk | 450,000 | 650,000 | 1,500,000 | 1,800,000 | 2,500,000 |
| Operational Risk | 360,000 | 650,000 | 1,300,000 | 1,800,000 | 2,000,000 |
投資銀行Bonus有幾多？
投資銀行一般越高級分紅比例就越高，而美資和中資行也普遍比歐洲會有較大比例的Bonus。
2022年到2023年市況明顯差了不少，IPO集資金額又減少，自然Bonus都有明顯減少。一般來講，負責公司上市的IBD部門，好景時可以有6個月或者尤其是中資行有超過半年的Bonus，這兩年歐洲投行大概只有2至4個月左右，不過依然有個別銀行部分職級比到9個月。而部分中資行則有拖欠派發2023年Bonus的新聞，傳聞到2024年7月依然為發放。
這兩年，相對比較好的私人財富管理服務 PWB，大概都有2個月至4個月。Sales & Trading大約3個月至6個月。
Middle Office 和 Back Office 就比Front Office 少得多，通常都是1-3個月左右。
投資銀行各部門工作
前台Front Office
1. 投行IBD：可分為Investment Bank Division及Capital Market
- IBD：負責Initiate及Pitch M&A、 Pre-IPO Deals，擔任統籌角色，與企業客戶建立關係，因此需要非常熟悉行業發展，例如針對要上市或併購的交易進行Commercial Due Diligence或寫不同分析。
- Capital Market：主要分為ECM (Equity Capital Market)及DCM (Debt Capital Market)，前者負責處理新股上市IPO，而後者則專門處理債劵（Bonds）的有關流程，如Pricing及Deal Execution。
2. Global Markets／S&T：Sell-side的S&T
- Sales：與客戶建立並保持關係，處理客戶的疑難和要求，包括風險管理、Market update、產品建議、Pitch books，基本的Structuring、Pricing、Term sheet drafting，對沖及Booking等。
- Traders：Market making及管理不同asset class的trading book，執行客戶的指令及交易風險管理；分析Financial Markets，確定資訊流通及制訂Trading策略。
- Structural Teams：需要於Sales及Traders之間工作，制訂新且較複雜的Trade idea及Pitch books，需要參與Exotic product structuring、pricing、execution、hedging & booking等工作。
3. Buy-side的Private Banking & Wealth Management
- 主要服務Ultra high-net-worth individuals (UHNWI)，即超級有錢人。Private Banker負責與UHNWI建立關係並保持溝通，客人如果想進行任何買賣或選用任何產品，都會先與他們聯絡，故此需要處理的Paper work相對較少，反而需於溝通、銷售及與有錢人打好關係方面投放較多心機，最好本來已經有相關的人際網絡。
4. 同樣是Buy-side的Asset Management
- Asset Management與Private Banking最大的分別在於前者是以服務「公司」為主，主要職位有：Account Mangers、Portfolio Managers及不同Asset Class的Specialists（例如：Equity及FX），為客戶管理或出售基金。
中後台 (Middle Office & Back Office)
1. Compliance
確保銀行沒有違規，違規後果相當嚴重，隨時面對天價罰款，和暫停相關業務。
2. Risk Management
負責公司的風險管理。
3. Finance或Internal Audit
Accounting的工作
4. Operation
現時很多Ops都是處理Projects，例如Fintech Project Man或Business Analytics等，而Title通常都是Corporate Analyst。
5. IT
除了Programmer之外，也有Project Manager和Business Analyst等工作。
6. HR / Admin
如何進入投資銀行行業？
學歷要求：大多數投行偏好招聘擁有財務、經濟、商業、數學等相關背景的名校畢業生。
實習經驗：參與投行的暑期實習（Summer Internship）是入行的最佳途徑，表現優秀的實習生通常會獲得全職工作機會。
證書與技能： 熟悉程式例如Python、財務建模、估值分析以及 Excel。
CFA（特許金融分析師）、FRM（金融風險管理師）等證書會加分。
網絡與推薦：加入校友會、參加行業活動，建立人脈，從內部推薦進入。中資外資投行的工作文化和氣氛如何？
很難一概而論，通常外資投行較為注重多元文化和個人意見，但競爭激烈，績效壓力大。
中資投行階層分明，講求服從與協作，部分公司加班文化明顯。但整體投行通常以績效為核心，員工需具備快速解決問題和承受壓力的能力。
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